اعمال سند مخفی سازماندهی ریسک از سال ۱۴۰۳

در نشست رونمایی از سند ملی ارزیابی ریسک در مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی اقدامات خشونت‌آمیز، وزیر دانش مالی و دارایی، سید احسان خاندوزی، بیان کرد که برای رشد مالی کشور لازم است تسهیل در حوزه‌های مختلف ایجاد شود. او تاکید کرد که باید از ابزار وجوه دولتی برای کاهش فعالیت‌های غیر مولد استفاده شود و ساختار نظام انگیزشی دانش مالی ایران باید تغییر کند. همچنین، اشاره شد که سند ملی سازماندهی ریسک شامل ۱۵۷۲ ریسک مالی شناسایی شده است و برای هر دستگاه مالی ابلاغ خواهد شد. این سند به تدوین اقدامات عملیاتی برای کاهش فساد مالی و جلوگیری از مسائل مشکل‌ساز می‌پردازد.

به گزارش دیجیاتور، سید احسان خاندوزی وزیر دانش مالی و دارایی در نشست رونمایی از سند ملی ارزیابی ریسک در مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی اقدامات خشونت‌آمیز، گفت: در فضای مالی و به ویژه رسانه‌های مالی این پرسش را مطرح می‌کنند که در کنار اقدامات وزارت دانش مالی، آیا یک دید کلانی برای ارتباط این اقدامات وجود دارد؟ مسیر روشنی برای گام‌های وزارت دانش مالی وجود دارد؟ پاسخ من این است که ما یک کلیدواژه مهم داریم. برای آنکه چرخ رشد مالی کشور به حرکت دربیاید، نیازمند یک حلقه بسیار کلیدی یعنی تسهیل در حوزه‌های مختلف هستیم.

وی افزود: در مقابل این تسهیل پر هزینه سازی فعالیت‌های ضد ساخت و ساز مانند پول‌شویی و سفته بازی قرار دارد. لازم است تا به جای آنکه منابع مالی روانه شوره‌زار سوداگری شود روانه بخش تولیدی شود. نمود این تفکر را شما در حوزه درگاه ملی مجوزها و سایر اقدامات که در حوزه مالی و تأمین مالی مشاهده می‌کنید. تسهیل در حوزه انجام وظایف قانونی شرکت‌ها، روند گمرکی، فرآیند اموال تملیکی در حال انجام است. ثمره مجموع این اقدامات این است که هزینه مبادله کاهش و انگیزه ساخت و ساز افزایش پیدا کند. به این ترتیب رونق در ساخت و ساز و سرمایه رخ خواهد داد.

خاندوزی ادامه داد: البته در کنار این مسئله باید حتماً در مسیر انحرافی مانع ایجاد کنیم. متأسفانه ساختار نظام انگیزشی دانش مالی ایران در پنجاه سال اخیر به نحوی بوده که مروج فعالیت‌های غیر مولد بوده است. در اینجا ابزار وزارت دانش مالی این است که فعالیت‌های غیررسمی را با ابزار وجوه دولتی پرهزینه کنیم. از همین ابزار هم برای کاهش وجوه دولتی ساخت و ساز استفاده کردیم. مرکز اطلاعات مالی یکی از ارکان این مسیر است و اختیارات خوبی در اختیار این مرکز گرفته تا جلوی فعالیت‌های مخل سلامت مالی را بگیرد.

متأسفانه این ظرفیت طی سال‌های گذشته چندان به کار کشور نیامده بود. آسیب این تأخیر را در جهش‌های بی‌سابقه قیمت دارایی‌ها دیدیم‌. جریان‌های مالی و مالی بزرگی وجود دارند که نفع آنها در شفافیت جریان مالی و در خدمت ساخت و ساز نیست. در طول یکسال گذشته مرکز اطلاعات مالی تلاش کرد تا این بخش از پازل دانش مالی ایران را پر رنگ تر کنند. امروز سند ملی سازماندهی ریسک که از تکالیف باقی مانده از دهه ۹۰ است، حاوی دستورالعمل اجرایی و اقدامات عملیاتی است که از ۱۴۰۳ در دستور کار و نظارت قرار خواهد گرفت. از سال ۱۴۰۳ مجموعه ظرفیت گردش مالی در کشور به سمت مزارع پر بازده دانش مالی ایران حرکت می‌کند. این سند دستور کار FIU را در برابر سایر دستگاه‌ها را مشخص می‌کند. به این ترتیب گلوگاه‌ها شناسایی و نحوه نظارت در بازه‌های زمانی مشخص تعیین شده است.

وزیر دانش مالی تاکید کرد: باید به نحوی اصلاحات را انجام دهیم که جلوی مسائل و جنازه‌های مشکلات و مفاسد در پایین دست دانش مالی ایران گرفته شود. با عملیاتی شدن این اقدامات در عمل امکان بروز فساد مالی در سطح بزرگ گرفته خواهد شد.

شناسایی ۱۵۷۲ ریسک مالی

هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی در این نشست گفت: سند ملی ریسک، آسیب‌های حوزه مختلف را شناسایی می‌کند. از ۳۱ خرداد این سند ۲۳ درصد رشد داشت که این پیشرفت نیز در حکومت جدید رخ داده بود. در بهمن ماه سال جاری این پیشرفت کامل شد. سند در ۹ محور از جمله ارزیابی، تهدید ملی، پوشش ریسک، بانک، بازار سهام، آسیب‌پذیری مشاغل و … تدوین شده است. براین اساس ۱۵۷۲ ریسک و به دنبال آن ۱۵۳۲ اقدام در چارچوب سند سازماندهی ریسک تدوین شده است.

وی افزود: این سند کاملاً محرمانه است و هر بخش مربوط به هر دستگاه تنها به خود همان دستگاه ابلاغ خواهد شد. طبیعتاً این سند اولین سند است و پس از چهار سال تأخیر به تدوین رسیده در نتیجه ممکن است دچار ایراداتی باشد. ریسک پول‌شویی در بخش‌های مختلف در این سند شناسایی شده است. در حوزه بانکی، صرافی‌ها، فروشندگان طلا، صندوق‌های قرض الحسنه و … بالاترین ریسک پول‌شویی را داشتند که سند اقدامی در این زمینه تدوین کرده است.

دو، بیشترین، همه‌گیر، حساسیت، گسترده، مشاهده، رونق، خوب، بحرانی، مطرح، مهم، موثر، عملیاتی، اجرایی، فساد، اصلاحات، مشکلات، پایه، تأخیر، قیمت، زمینه، مالی، خوشحالی، امکانات، اقدامات، ظرفیت، اتخاذ، ثمره، ساخت و ساز، سلامت، بالاترین، تدوین، دستور، ابلاغ، ایرادات، شناسایی.